Kako poročati o hrbtni gredi v turbotaxu

Prej ko začnete varčevati za upokojitev, bolj boste morali sodelovati, ko se boste odstranili iz delovne sile. Toda to je lahko zapleten postopek, zato ljudje uporabljajo programsko opremo, kot je TurboTax, da jim pomagajo spremljati svoje prispevke in davčne olajšave.

TurboTax je sicer lahko nekoliko siten, in če pretvorite svoj tradicionalni IRA v Roth IRA, je pravilno vnašanje spremembe vključen v postopek. Če tega ne storite pravilno, vaše številke verjetno ne bodo videti v redu, saj se v primeru, ko ne bi smeli, prikažejo denarne kazni za presežne prispevke.

Oglejmo si, kako pravilno vnesti vaš backdoor Roth IRA pretvorbo, da boste lahko prepričani, da so številke, ki jih navajate, prave.

Poročanje o backdoor Roth IRA v TurboTaxu

Najprej morate vnesti prispevek brez odbitka za svoj tradicionalni IRA. Ta priročnik je napisan za TurboTax Online, vendar če uporabljate namizno različico, je postopek zelo podoben in ne sme povzročiti zmede.

1. Odprite davčno napoved.
2. V TurboTax Online kliknite Išči in vnesite prispevke IRA .
3. Kliknite na Skoči na .
4. V oknu Traditional IRA in Roth IRA kliknite na Traditional IRA.
5. Pod Ali ste prispevali k tradicionalni IRA?, izberite Da .
6. Pod Ali je to vračilo pokojnine?, izberite Ne .
7. V oknu Povejte nam, koliko ste prispevali, vnesite znesek, ki ste ga prispevali v tem letu.
8. Pod Ali ste spremenili svoj um?, izberite Ne .
9. Odgovorite na druga vprašanja, ki se nanašajo na vaše trenutne davčne razmere.
   

   

Nato TurboTaxu sporočite, kako ste naredili preobrazbo Roth.

1. Iskanje 1099-R .
2. Kliknite na Skoči na .
3. V oknu Your 1099-R kliknite Da in nato nadaljujte. Če namesto tega končate na zaslonu Vnosi 1099-R, kliknite Dodaj še 1099-R .
4. Podrobnosti o obrazcu 1099-R lahko izberete ročno, tako da sledite navodilom na zaslonu ali pa ga neposredno uvozite, če imate digitalno različico.
5. Pod Ali ste podedovali IRA od?, izberite Ne .
6. V okviru česa ste počeli denar?, izberite, da sem denar premaknil na drug pokojninski račun (ali ga vrnil na isti pokojninski račun).
7. Nato izberite, da sem ves ta denar pretvoril v račun podjetja Roth IRA .
8. Dokončno odgovorite na preostala vprašanja, dokler ne pridete do okna Vnosi 1099-R, kar bo pomenilo, da ste končali s poročanjem o pretvorbi Roth na zadnji strani.

Ko sledite tem korakom, bi morali uspešno vnesti podatke, ki jih programska oprema potrebuje za pravilno izračun davčne napovedi.

Preverite svoje davčne rezultate

Če želite zagotoviti, da je vse potekalo pravilno, lahko z naslednjimi koraki preverite, kako boste obdavčili svoj Roth IRA:

1. Kliknite na Davčna orodja na levi strani zaslona.
2. Kliknite na Orodja .
3. Na zaslonu Center orodij izberite Prikaži davčni povzetek .
4. Kliknite na Predogled mojega 1040 na levi strani okna.

V razdelku z naslovom 1040 Razglednica, vrstica 4, bi morali videti svoj Roth IRA, naveden pod IRA distribucijami .

Dokler niste prispevali nobenega zaslužka med tem, ko ste prispevali k tradicionalnemu IRA-ju, in ko ste nazadnje pretvorili v Roth IRA, bi moral vaš obdavčljivi znesek biti nič. Če ste imeli zaslužek med prispevkom in konverzijo, bodo še vedno obdavčeni in bodo prikazani tukaj.

V oddelku z naslovom Odstavek 1, odstavek 32, odbitek IRA ne sme biti ničesar.

Dve stvari v tem življenju sta gotovo: smrt in davčne vrzeli

Če zaslužite preveč, da bi lahko prispevali standardni prispevek k Roth IRA, vendar še vedno želite izkoristiti fleksibilnost in povečati financiranje po upokojitvi, ki ga boste zagotovili, je pot v zakulisje Roth.

S tem priročnikom bi ga morali pravilno vnesti v TurboTax, tako da boste lahko brez težav spremljali svoje prispevke, odbitke in koliko davka bi morali pričakovati, da boste plačali na koncu poslovnega leta.